关于举办小微金融、互联网金融、民间借贷法律风险防范
暨民间借贷与非法集资司法解释专题讲座的通知
各有关单位：
在当前经济形势比较复杂，商业银行、小贷公司、担保机构都在防范可能出现的小微金融系统性风险、市场风险和操作风险。作为全国首部金融地方性法规《温州市民间融资管理条例》及其《实施细则》将正式实施，此举宣告了民间借贷的合法化。民间借贷是正规金融有益和必要的补充，呈现规模化发展的趋势，但交易隐蔽、风险不易监控，非法集资、洗钱犯罪案件数量居高不下。为公正、规范审理民间借贷纠纷案件，平等保护债权人、债务人的合法权益，依法惩治非法集资犯罪活动，继出台了《非法集资司法解释》之后，最高人民法院制定的《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》将于近期出台。同时，互联网金融时代已经到来，对互联网公司和金融机构都充满机遇。在可预期的未来，互联网金融的发展百花齐放，鼓励创新，但前提是控制风险。
为帮助各有关单位专业人士掌握小微金融、互联网金融、民间借贷业务与创新的前沿理论，正确理解、适用非法集资与民间借贷司法解释，探讨法律适用疑难问题，加强风险控制，引导小微企业融资规范化发展，促进小微企业金融服务转型升级，经研究，中国法律教育培训中心（网）将举办“小微金融、互联网金融、民间借贷法律风险防范暨民间借贷与非法集资司法解释专题讲座”。讲座结束后，将颁发三十学时结业证书。现将有关具体事项通知如下：
一、组织机构
主办单位：中国法律教育培训中心（网）
承办单位：北京华睿创新企业管理咨询中心
二、参加对象
各互联网金融公司、小额贷款公司、担保公司、典当行总经理、副总经理；风险控制管理部、审计稽核部、综合管理部等部门主管、客户经理及业务骨干；城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心相关负责人及业务骨干；各级人民法院、仲裁委、公证处、律师事务所、金融教研机构专业人士。
三、时间、地点
报到日期：2014年4月10日
讲座时间：2014年4月11日—13日
讲座地点：成都市
报名截止日期：2014年4月4日
四、参加办法
参加的代表须交纳讲座会议费2900元/人（含专家报告、场租、资料、茶歇等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表：
1.会务组联系方式：
在线QQ咨询：548696221
联系人：谢 飞
电 话：15010915055
传 真：010—68577251
报名邮箱: xie_fei000@163.com
附件：1、讲座日程安排
2、报名表
中国法律教育培训中心（网）
2014年3月
附件1：讲座日程安排
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4月11日
（星期五）
8:30-11:30
13:00-15:00
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（一）小微金融实务：小微企业融资困境与融资模式创新、交易结构设计、授信风险控制
1、小微企业融资基本观点
2、小微企业融资风险与信用评级——以贷款运作要素的风险分析为例
3、小微企业融资的产品创新、交易结构设计、批量融资等金融服务方案
4、小微企业授信业务与授信风险控制
（二）小额贷款的尽职调查、风险评估、贷后监控与小微企业贷款风险防范、管理
1、小微企业贷款风险特征、类型与成因 2、小额贷款的尽职调查
3、小额贷款的风险评估与决策 4、小额贷款的产品设计与风险规避
5、小微企业贷款风险的内部控制与风险管理 6、小额贷款的贷后监控
主讲专家：丁化美 天津金融资产交易所总经理
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15:10-18:10
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互联网金融创新法律实务与风险控制——典型案例分析
1、互联网金融的业务监管政策与发展机遇 2、互联网金融模式剖析与案例分享
3、网络贷款法律问题：P2P、非法集资、征信 4、众筹融资、电商小贷、虚拟货币概况
5、支付结算类互联网金融产品的法律实务 6、资产管理与代理问题
主讲专家：徐文胜 中国银监会法规部处长
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4月12日
（星期六）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）民间借贷纠纷案件审理与法律适用——结合《民间借贷司法解释》
1、民间借贷的范围 2、民间借贷的诉讼程序 3、民间借贷的利息
4、民间借贷纠纷中的事实认定 5、不受法律保护的债权 6、诉讼时效问题
（二）民间借贷的担保规则、担保方案设计、创新与法律风险防范
1、民间借贷概述及担保纠纷的特点 2、民间借贷的实务操作特征
3、担保方式与担保合同 4、保证担保；抵押担保；质押担保法律风险
5、担保方案的设计与创新 6、企业民间借贷及担保应注意的法律问题
7、民间借贷纠纷常见担保问题
（三）非法集资案件中的疑难问题——结合非法集资案件司法解释
1、关于审理非法集资刑事案件的解释 2、民间借贷与非法集资
3、刑民交叉对合同效力的影响 4、责任主体
5、是否先刑后民 6、典型案例分析
主讲专家：雷继平 博士，最高人民法院民二庭审判长
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16:10-18:40
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互联网金融创新业务法律架构设计与法律风险防范
主讲专家：曲 峰 大成律师事务所高级合伙人
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4月13日
（星期日）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）小额贷款与民间借贷的业务难点与风险控制
1、小额贷款与民间借贷的基本概念 2、小额贷款与民间借贷实务中的主要难点
3、小额贷款与民间借贷实务中的主要风险 4、小额贷款供求结构分析
5、民间借贷供求结构 6、小额贷款与民间借贷的特点和风险特征
7、小额贷款与民间借贷的发送及风险防范 8、担保与小额贷款及民间借贷的关系
（二）民间借贷合同法律实务——典型案例分析
1、民间借贷合同概述：定义、法律特征、法理分析 2、民间借贷合同的主体
3、民间借贷合同的利率、罚息、违约金的问题 4、民间借款合同的审核
5、借据的书写和留存 6、民间借贷和非法集资的界定
主讲专家：中国行为法学会客座教授，某银行总行法律合规部经理
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16:10-18:10
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民间借贷纠纷法律实务——典型案例分析
主讲专家：黄 耀 一级律师，浙江金道律师事务所副主任，高级合伙人
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专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。
附件2：
小微金融、互联网金融、民间借贷法律风险防范
暨民间借贷与非法集资司法解释专题讲座报名表
（此表复制有效）报名表请传真至(谢飞收)：010—68577251。或发至邮箱：xie_fei000@163.com(报名前请先电话告知，以免耽误您报名)
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单位名称
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联系电话、手机
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住宿预订
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□合住 □包房 □不住
拟住日期：2014年 月 日— 月 日
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是否会员单位
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□贵宾级 □A级 □B级
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您重点关注的内容或您的培训需要：
（加盖公章有效）
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